Поширені запитання про правило контролю переказів

Згідно з вимогами правила контролю переказів (Travel Rule), це торкнеться лише певних користувачів. Якщо ви підпадаєте під цю категорію, вам потрібно буде вказати ім'я одержувача переказу, а також те, чи здійснюється переказ на приватний гаманець або на акаунт криптовалютної біржі. Крім того, нам може знадобитися додаткова інформація для відповідності необхідним нормативним вимогам. Ознайомтеся з поширеними запитаннями, щоб краще зрозуміти, що таке правило контролю переказів на OKX.

Мета впровадження правила контролю переказів на OKX

Правило контролю переказів (Travel Rule) — це міжнародний стандарт, створений для боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму у сфері віртуальних активів.

Він вимагає від постачальників послуг віртуальних активів, як-от OKX, надавати конкретні дані клієнтів для транзакцій з криптоактивами понад певну суму. Впроваджуючи правило контролю переказу, ми прагнемо підвищити прозорість і відстежуваність транзакцій з віртуальними активами, як це заведено у традиційних фінансових установах.

Як правило контролю переказів торкається користувачів

Впровадження заходів правила контролю переказів на OKX буде поступовим і в першу чергу торкнеться користувачів з певних регіонів. Якщо ви проживаєте в регульованому регіоні, під час ініціювання виведення або отримання депозитної транзакції вам потрібно буде вказати, чи здійснюється переказ на приватний гаманець чи на акаунт криптовалютної біржі, а також надати імʼя одержувача як у паспорті. Також може знадобитися додаткова інформація.

Виберіть канал, на який буде здійснюватися переказ.

Те ж стосується вхідних переказів криптовалюти в регульованих регіонах, де поповнення без повідомлення про правило контролю переказів може бути заблоковано, поки ви не надасте додаткову інформацію про особу, яка ініціювала переказ криптовалюти.

Якщо ви виводите кошти на іншу біржу:

1. Яку додаткову інформацію я маю надати під час виведення коштів відповідно до правила контролю переказів?

Вам потрібно вказати імʼя одержувача як у паспорті, а також те, чи переказ здійснюється на приватний гаманець чи на акаунт криптовалютної біржі. Також може знадобитися додаткова інформація для дотримання нормативних вимог.

Для користувачів у певних регіонах потрібна додаткова інформація.

2. Що як мою операцію з виведення коштів буде відхилено через правило контролю переказів?

Якщо вашу операцію з виведення коштів буде відхилено через правило контролю переказів, ваші кошти не будуть відправлені, а ви отримаєте електронною поштою повідомлення з інформацією про те, що транзакція не пройшла. Вам потрібно буде вивести кошти ще раз, перевіривши правильність усіх даних одержувача.

Якщо ви виводите кошти на приватний гаманець:

1. Згідно з правилом контролю переказів, чому мені потрібно підтверджувати право власності на приватний гаманець?

Ми прагнемо відповідати вимогам як місцевого, так і міжнародного законодавства, тому, якщо ви перебуваєте в регульованому регіоні, вам необхідно підтвердити адреси своїх особистих (некастодіальних) гаманців. Це дає нам змогу надавати безпечну й відповідальну платформу для всіх.

2. Як верифікувати свій приватний гаманець згідно з правилом контролю переказів?

Ви можете верифікувати адресу свого приватного гаманця за допомогою криптографічного підпису. Ви маєте прив’язати приватний гаманець до OKX і виконати підписання, щоб підтвердити, що ви є власником адреси.

3. Чому верифікація мого приватного гаманця відповідно до правила контролю переказів не пройшла?

Переконайтеся, що адреса для виведення збігається з адресою, з якої ви виконуєте підпис. Якщо вам це не вдалося, рекомендуємо імпортувати приватний гаманець в OKX Гаманець і натомість виконати підписання з OKX Гаманцем. Ви можете ознайомитися з інформацією за посиланням тут, щоб розуміти більше про те, як створити/імпортувати гаманець.

Якщо ви вносите депозит на OKX:

1. Що робити, якщо я поповнюю акаунт з іншої біржі (наприклад, Upbit) на OKX і виникає помилка перевірки за правилом контролю переказів, пов’язана з невідповідністю імені?

Перш ніж робити поповнення, ви можете перевірити відповідність наданої відправником інформації вашим ідентифікаційним даним на OKX. Іноді виникають помилки через неправильне введення імені, що призводить до проблем з верифікацією. Якщо ви не впевнені щодо вашого імені для верифікації особи на OKX, зверніться по допомогу до служби підтримки клієнтів OKX.

2. Яку додаткову інформацію мені потрібно надати для депозитів, заблокованих у зв'язку з вимогами правилами контролю переказів?

При отриманні вхідних переказів ви повинні повідомити відправнику своє імʼя як у паспорті, а також те, чи отримуєте ви переказ з приватного гаманця чи з акаунта криптовалютної біржі.

3. Чи зможу я все ще отримувати криптовалюту від транзакцій без інформації, передбаченої правилом контролю переказів?

Ваше поповнення може бути заблоковане до надання інформації про відправника. Ваше поповнення буде зараховано на ваш акаунт після надання вами додаткової інформації.

4. Що відбувається згідно з правилом контролю переказів, якщо я не вношу інформацію про ініціатора депозиту?

Залежно від місцевого законодавства й нормативно-правових актів, ваше поповнення може залишатися заблокованим, поки ви не надасте інформацію про особу, яка надіслала вам кошти.

5. Чому мій депозит знаходиться на розгляді відповідно до правила контролю переказів?

OKX періодично позначає транзакції для перевірки. Ця процедура залежить від великої кількості факторів, що базуються на бажанні захисту наших користувачів від недобросовісних гравців у цій галузі. OKX розуміє, що ці процеси можуть бути неприємними, але нам важливо захищати активи наших користувачів.