Perguntas frequentes sobre a Travel Rule
De acordo com os requisitos da Travel Rule, apenas determinados utilizadores serão afetados. Se estiveres incluído(a) nesta categoria, terás de fornecer o nome da parte beneficiária e se a transferência vai para uma carteira privada ou conta de exchange de criptomoedas. Adicionalmente, podemos exigir informações adicionais para cumprir as normas de conformidade necessárias. Lê as perguntas frequentes para saber mais sobre o que é a Travel Rule na OKX.
A finalidade da implementação da Travel Rule na OKX
A Travel Rule é uma norma internacional estabelecida para combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo em ativos virtuais.
Requer que os fornecedores de serviços de ativos virtuais (VASP) como a OKX divulguem dados de clientes específicos para transações de ativos de criptomoedas superiores a um determinado montante. Ao implementar a Travel Rule, o nosso objetivo é aumentar a transparência e a rastreabilidade em transações de ativos virtuais, semelhante às obrigações das instituições financeiras tradicionais.
O impacto da Travel Rule para os utilizadores
A implementação das medidas da Travel Rule na OKX será gradual, e afetará principalmente os utilizadores em regiões regulamentadas. Se pertenceres à região regulamentada, ao iniciar um levantamento ou receber uma transação de depósito, ser-te-á pedido que especifiques se a transferência se vai para uma carteira privada ou conta de exchange de criptomoedas e que indiques o nome legal da parte beneficiária. Também podem ser necessárias informações adicionais.
Selecione o canal para o qual a transação será transferida
O mesmo se pode aplicar às transferências de entrada de criptomoedas em regiões regulamentadas, nas quais os depósitos sem uma mensagem da Travel Rule podem ser bloqueados até que forneças informações adicionais sobre a pessoa que iniciou a transferência de criptomoedas.
Se estiveres a realizar um levantamento para outra exchange:
1. Ao abrigo da Travel Rule, quais são as informações adicionais que terei de fornecer durante a realização de um levantamento?
Terás de fornecer o nome da parte beneficiária e indicar se a transferência vai para uma carteira privada ou para uma conta de exchange de criptomoedas. Também podem ser necessárias informações adicionais para garantir a conformidade.
São necessárias informações adicionais para utilizadores de regiões específicas
2. O que acontece se o meu levantamento for rejeitado devido à Travel Rule?
Se o teu levantamento for rejeitado devido à Travel Rule, os teus ativos não serão enviados, e receberás uma notificação por email a avisar-te da falha no levantamento. Terás de completar novamente o levantamento, garantindo que todos os detalhes do destinatário estão corretos.
Se estiveres a fazer um levantamento para uma carteira privada:
1. Ao abrigo da Travel Rule, porque preciso de verificar a propriedade de uma carteira privada?
Como parte dos nossos esforços para cumprir os requisitos locais e globais, tens de verificar os teus endereços de carteira pessoais (sem custódia) se estiveres nas regiões regulamentadas. Isto ajuda a fornecer uma plataforma segura e responsável para todos.
2. Como posso verificar a minha carteira privada ao abrigo da Travel Rule?
Podes verificar o endereço da tua carteira privada através da assinatura criptográfica. Tens de associar a tua carteira privada à OKX e realizar uma assinatura para atestar que és o proprietário do endereço.
3. Porque é que a verificação da minha carteira privada não foi bem-sucedida ao abrigo da Travel Rule?
Certifica-te de que o endereço de levantamento corresponde ao endereço com o qual estás a realizar a assinatura. Se estiveres a ter dificuldades em fazê-lo, recomendamos que importes a tua carteira privada para a carteira OKX e realizes a assinatura com a carteira OKX. Podes clicar aqui para saber mais sobre como criar/importar a carteira OKX.
Se estiveres a fazer um depósito na OKX:
1. Se depositar dinheiro de outra exchange (como a Upbit) na OKX e me deparar com uma falha na verificação da Travel Rule devido a uma incompatibilidade de nomes, o que devo fazer?
Podes verificar se as informações fornecidas pelo remetente antes de depositar correspondem aos detalhes da verificação de identidade na OKX. Ocorrem ocasionalmente erros devido a entradas de nome incorretas, resultando em problemas de verificação. Se não tiveres a certeza sobre o nome da tua verificação de identidade na OKX, contacta o serviço de apoio ao cliente da OKX para obter assistência.
2. Que informações adicionais terei de fornecer para depósitos bloqueados devido ao requisito da Travel Rule?
Ao receber transferências, deves partilhar o teu nome legal com a parte emissora e se estás a receber a transferência de uma carteira privada ou de uma exchange de criptomoedas.
3. Poderei continuar a receber cripto de transações sem as informações da Travel Rule?
O teu depósito poderá ser bloqueado até as informações do remetente serem fornecidas. Depois de forneceres as informações adicionais, o depósito será creditado na tua conta.
4. Ao abrigo da Travel Rule, o que acontece se não preencher as informações do remetente para o meu depósito'
Dependendo da legislação e dos regulamentos locais, o teu depósito pode permanecer bloqueado até forneceres as informações exigidas pela pessoa que te enviou o fundo.
5. Porque é que o meu depósito está sujeito à revisão da Travel Rule?
A OKX vai marcar transações para análise periodicamente. Este processo de análise depende de uma grande variedade de fatores, com base na proteção dos nossos utilizadores contra os malfeitores da indústria. A OKX compreende que estes processos podem ser frustrantes, mas é necessário proteger os ativos dos nossos utilizadores.